Na początku warto się zastanowić jaki jest cel Twoich oszczędności:
Maksymalizacja szans na wysoką emeryturę
Aby zmaksymalizować Twoje szanse na wysoką emeryturę każdy modelowych programów przewiduje dzielenie oszczędności nawet między cztery subfundusze. Podział wpłat na wskazane subfundusze został zaproponowany w taki sposób, aby zwiększać Twoje szanse na uzyskanie atrakcyjnej stopy zwrotu w początkowym okresie oszczędzania i zmniejszyć ryzyko strat w okresie poprzedzającym wiek emerytalny.
Podział wpłat jest automatyczny oraz dobór subfunduszy zależy od:
został przygotowany z myślą o klientach poszukujących atrakcyjnych stóp zwrotu i akceptujących jednocześnie wysoki poziom ryzyka inwestycji. W ramach tego programu proponujemy inwestowanie w następujące subfundusze:
Modelowe portfele subfunduszy w Dynamicznym Programie Inwestowania:
Portfel 1 do 45 lat |
Portfel 2 45-50 lat |
Portfel 3 50-55 lat |
Portfel 4 powyżej 55 lat |
|
---|---|---|---|---|
Rockbridge Obligacji | - | - | - | 70% |
Rockbridge Obligacji Długoterminowych | 20% | 35% | 45% | - |
Rockbridge Akcji | 50% | 40% | 35% | 30% |
Rockbridge Akcji Rynków Wschodzących | 15% | 15% | 10% | - |
Rockbridge Growth Leaders | 15% | 10% | 10% | - |
Suma | 100% | 100% | 100% | 100% |
Komponent ryzyka | 80% | 65% | 55% | 30% |
został przygotowany z myślą o klientach poszukujących korzystnych stóp zwrotu i akceptujących podwyższony poziom ryzyka inwestycji. W ramach tego programu proponujemy inwestowanie w następujące subfundusze:
Modelowe portfele subfunduszy w Zrównoważonym Programie Inwestowania:
Portfel 1 do 45 lat |
Portfel 2 45-50 lat |
Portfel 3 50-55 lat |
Portfel 4 powyżej 55 lat |
|
Rockbridge Obligacji | 35% | 40% | 45% | 80% |
Rockbridge Obligacji Korporacyjnych | 15% | 20% | 20% | - |
Rockbridge Akcji | 40% | 30% | 25% | 20% |
Rockbridge Growth Leaders | 10% | 10% | 10% | - |
Suma | 100% | 100% | 100% | 100% |
Komponent ryzyka | 50% | 40% | 35% | 20% |
Możliwość zmiany programu inwestowania:
W danym roku kalendarzowym masz możliwość dokonania łącznie maksymalnie czterech zmian programu inwestowania oraz zmian procentowego podziału środków lokowanych w poszczególnych subfunduszach w ramach indywidualnego programu inwestowania.